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個(gè)人養(yǎng)老金投資基金加速擴(kuò)容，民生加銀FOF團(tuán)隊(duì)持續(xù)深耕
自去年11月個(gè)人養(yǎng)老金制度啟動(dòng)實(shí)施以來(lái)，公募養(yǎng)老基金正在憑借低門(mén)檻、專(zhuān)家理財(cái)、運(yùn)作透明等優(yōu)勢(shì)，獲得越來(lái)越多養(yǎng)老投資者的青睞。一季報(bào)顯示，截至2023年一季度末，143只已納入個(gè)人養(yǎng)老金投資基金的養(yǎng)老目標(biāo)Y份額，累計(jì)規(guī)模約為44億元。相比于去年底的約20億元，增幅超過(guò)100%。
在市場(chǎng)震蕩疊加投資者養(yǎng)老理財(cái)需求增加雙重共振下，養(yǎng)老型基金相關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)需求持續(xù)增加。據(jù)證監(jiān)會(huì)最新名錄，一季度市場(chǎng)新增14只個(gè)人養(yǎng)老基金和7家銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，擴(kuò)容速度超出預(yù)期。
一直以來(lái)，民生加銀都是養(yǎng)老基金的積極布局者。據(jù)公司官網(wǎng)顯示，民生加銀共有3只養(yǎng)老FOF，分別為民生加銀康寧穩(wěn)健養(yǎng)老一年、民生加銀康寧平衡養(yǎng)老、民生加銀康泰養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年持有，均由資產(chǎn)配置部總監(jiān)蘇辛管理，且均已增設(shè)Y份額。
除了養(yǎng)老FOF外，民生加銀還有諸多其他FOF產(chǎn)品，如蘇辛還同時(shí)管理著非養(yǎng)老金投資基金的民生加銀積極配置6個(gè)月持有FOF，是民生加銀FOF投資板圖的中堅(jiān)力量。作為民生加銀基金養(yǎng)老目標(biāo)基金的基金經(jīng)理，蘇辛長(zhǎng)期堅(jiān)持“主動(dòng)管理+量化”的投資策略，優(yōu)化大類(lèi)資產(chǎn)配置的同時(shí)精選好基，致力于做Beta的管理者與Alpha的發(fā)現(xiàn)者。
不過(guò)需要注意的是，養(yǎng)老FOF和普通FOF存在一定的差別。從持有期上看，養(yǎng)老FOF的封閉期或投資者最短持有期限一般不低于一年，目的就是鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有，同時(shí)也給基金經(jīng)理一個(gè)寬松穩(wěn)健的運(yùn)作環(huán)境，避免資金頻繁進(jìn)出帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。而普通FOF的持有期則更多樣，如民生加銀旗下多只FOF持有期為6個(gè)月。
此外，從投資策略上看，普通FOF與養(yǎng)老FOF對(duì)權(quán)益的倉(cāng)位約束也不一樣，普通FOF可能沒(méi)有明確的限制；而養(yǎng)老FOF1年封閉、3年封閉、還有5年封閉的最高權(quán)益?zhèn)}位，對(duì)應(yīng)設(shè)定在30%、60%和80%。對(duì)此，投資者應(yīng)該根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與投資目標(biāo)進(jìn)行選擇。
風(fēng)險(xiǎn)提示：本產(chǎn)品由民生加銀基金發(fā)行與管理，代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)不承擔(dān)產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。本基金為股票型基金中基金（FOF），在通常情況下預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于混合型基金中基金（FOF）、混合型基金、債券型基金中基金（FOF）、債券型基金、貨幣型基金中基金（FOF）和貨幣市場(chǎng)基金。本基金可能投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。本基金合同生效后，第一年封閉運(yùn)作，在封閉期內(nèi)不開(kāi)放申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。本基金封閉期屆滿(mǎn)轉(zhuǎn)為上市開(kāi)放式基金后，投資人可在本基金開(kāi)放日開(kāi)始辦理申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)、基金管理人獲得的獎(jiǎng)項(xiàng)和評(píng)價(jià)結(jié)果不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。投資者須仔細(xì)閱讀基金的《基金合同》《招募說(shuō)明書(shū)》等法律文件及公告，在了解產(chǎn)品情況及聽(tīng)取銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)適當(dāng)性意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和投資目標(biāo)，謹(jǐn)慎選擇合適的產(chǎn)品。基金管理人以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)原則管理基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利和最低收益。基金有風(fēng)險(xiǎn)投資需謹(jǐn)慎。
